S&P500ETFのおすすめ徹底比較！初心者も安心の選び方と買い方

「S&P500ETFに興味があるけれど、種類が多くてどれを選べばいいか分からない」「投資初心者でも安心して始められるS&P500ETFを知りたい」そうお考えではありませんか？S&P500ETFは、米国経済の成長を享受できる魅力的な投資商品ですが、その選び方や買い方にはいくつかのコツがあります。

本記事では、S&P500ETFの基礎知識から、特におすすめの銘柄、そして失敗しないための選び方や買い方まで、初心者の方にも分かりやすく徹底解説します。この記事を読めば、あなたにぴったりのS&P500ETFを見つけ、自信を持って投資を始められるでしょう。

S&P500ETFとは？投資の基礎知識を徹底解説

S&P500ETFは、米国株式市場の動向を示す代表的な指数であるS&P500指数に連動する成果を目指す上場投資信託です。この指数は、米国の主要企業500社の株式で構成されており、米国経済全体の成長を捉える投資として世界中の投資家から注目を集めています。S&P500ETFへの投資を始める前に、まずはその基本的な仕組みを理解することが大切です。

• S&P500とは？米国経済の動向を示す主要指数
• ETFとは？株式のように取引できる投資信託
• S&P500ETFのメリット・デメリットを理解する

S&P500とは？米国経済の動向を示す主要指数

S&P500指数は、スタンダード＆プアーズ社が算出する株価指数で、ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している代表的な企業500社の株価を時価総額加重平均で算出したものです。これらの企業は、米国の主要産業を網羅しており、その動向は米国経済全体の健全性を示すバロメーターとして広く認識されています。

ETFとは？株式のように取引できる投資信託

ETF（上場投資信託）とは、特定の指数（S&P500など）に連動するように運用される投資信託の一種で、証券取引所に上場しているため、株式と同じようにリアルタイムで売買できる特徴があります。一般的な投資信託と異なり、市場が開いている時間であればいつでも価格を見ながら取引ができるため、機動的な投資をしたい方にとって便利な金融商品と言えるでしょう。

S&P500ETFのメリット・デメリットを理解する

S&P500ETFには多くのメリットがある一方で、いくつかのデメリットも存在します。投資を始める前に、それぞれの側面をしっかりと理解しておくことが大切です。メリットとしては、米国経済全体への分散投資が可能であること、比較的低いコストで運用できること、そして株式のように手軽に売買できる点が挙げられます。

一方でデメリットとしては、市場全体の変動リスクを直接受けるため、株価が下落すれば資産も減少する可能性があること、為替変動リスクがあること（日本円で投資する場合）、そして分配金には税金がかかることなどが挙げられます。 これらのリスクを十分に認識し、自身の投資目標やリスク許容度に合わせて検討することが重要です。

【厳選】おすすめのS&P500ETF3選とその他の注目銘柄

S&P500ETFと一口に言っても、様々な運用会社から提供されています。ここでは、特に人気が高く、多くの投資家から選ばれている主要なS&P500ETFを3つ厳選してご紹介します。それぞれの特徴を比較し、ご自身の投資スタイルに合ったものを見つける参考にしてください。

• VOO（バンガード・S&P500ETF）
• IVV（iシェアーズ・コアS&P500ETF）
• SPY（SPDR S&P500ETF）
• その他の注目S&P500ETF（SPLGなど）

VOO（バンガード・S&P500ETF）

VOOは、世界最大級の資産運用会社であるバンガード社が運用するS&P500ETFです。その最大の魅力は、業界最低水準の信託報酬の低さにあります。年率0.03%という極めて低い経費率は、長期投資において最もコスト効率の高い商品の一つです。 長期保有を前提とする投資家にとって、運用コストの低さはリターンに直結する重要な要素となるでしょう。

IVV（iシェアーズ・コアS&P500ETF）

IVVは、ブラックロック社が提供するiシェアーズシリーズの一つで、VOOと同様に非常に低い信託報酬が特徴です。 年間経費率は0.03%と、VOOと同水準の低コストを実現しています。 バンガードと並ぶ大手運用会社であるブラックロックのETFであり、純資産総額もVOOに匹敵する規模を誇ります。 安定した運用実績と高い流動性から、多くの機関投資家や個人投資家に選ばれている銘柄です。

SPY（SPDR S&P500ETF）

SPYは、S&P500指数に連動するETFの中で最も歴史が長く、世界で初めて設定されたETFです。 そのため、純資産総額は60兆円を超え、他のETFと比較しても圧倒的に大きく、取引量も非常に多いのが特徴です。 信託報酬は年率0.09%とVOOやIVVよりやや高めですが、その高い流動性からデイトレーダーなど短期売買を行う投資家にも人気があります。

その他の注目S&P500ETF（SPLGなど）

上記3つの主要ETF以外にも、S&P500に連動する魅力的なETFは存在します。例えば、SPDRポートフォリオS&P500ETF（SPLG）は、SPYと同じSPDRシリーズですが、信託報酬がVOOやIVVと同水準に抑えられており、より低コストでS&P500に投資したいと考える投資家にとって新たな選択肢となっています。

S&P500ETFを選ぶ際のコツを徹底解説

数あるS&P500ETFの中から、自分に最適な一本を選ぶためにはいくつかの重要なポイントがあります。ここでは、ETF選びで失敗しないためのコツを具体的に解説します。これらの要素を比較検討することで、より納得のいく投資決定ができるでしょう。

• 信託報酬の低さ
• 純資産総額の大きさ
• 分配金の有無と再投資
• 取引量の多さ

信託報酬の低さ

信託報酬は、ETFを保有している間にかかる運用管理費用であり、投資家が支払うコストです。この費用は、年率で純資産総額に対してかかるため、わずかな差であっても長期的に見れば大きなリターンの差につながります。できる限り信託報酬が低いETFを選ぶことが、長期的な資産形成において非常に重要です。

純資産総額の大きさ

純資産総額とは、そのETFが運用している資産の総額を指します。純資産総額が大きいETFは、多くの投資家から信頼され、活発に取引されている証拠です。 純資産総額が大きいほど、運用が安定しやすく、また、償還（運用停止）のリスクが低いと言えます。安心して長期保有するためにも、純資産総額の大きなETFを選ぶことをおすすめします。

分配金の有無と再投資

S&P500ETFは、構成銘柄から得られる配当金を投資家に分配金として支払うことがあります。 分配金を受け取るか、それとも再投資して複利効果を狙うかは、投資家の戦略によって異なります。分配金を受け取りたい場合は、分配金利回りも確認すると良いでしょう。自動で再投資される投資信託と異なり、ETFの場合は分配金を再投資するには自分で買い付ける手間がかかる点も考慮が必要です。

取引量の多さ

取引量（出来高）が多いETFは、市場での流動性が高いことを意味します。流動性が高いと、希望する価格でスムーズに売買しやすくなります。 逆に取引量が少ないETFは、売買したいときに買い手や売り手が見つかりにくく、希望価格から乖離した価格でしか取引できない可能性があります。特に短期的な売買を考えている場合は、取引量の多いETFを選ぶことが大切です。

S&P500ETFの買い方と税金に関する注意点

S&P500ETFへの投資を始めるための具体的な進め方と、投資で得た利益にかかる税金について解説します。適切な方法で投資を行い、税制優遇制度を賢く活用することで、より効率的な資産形成を目指せます。

• 証券口座の開設
• 買い付け方法
• 税金について

証券口座の開設

S&P500ETFを購入するには、まず証券会社で口座を開設する必要があります。 国内の主要なネット証券（SBI証券、楽天証券、マネックス証券など）であれば、米国株ETFの取り扱いが豊富で、手数料も比較的安価です。 特にNISA口座を開設すれば、一定の投資枠内で得た利益が非課税になるため、ぜひ活用を検討してください。

買い付け方法

証券口座を開設し、資金を入金したら、いよいよETFの買い付けです。証券会社の取引画面で、購入したいS&P500ETFのティッカーシンボル（VOO、IVV、SPYなど）を検索し、購入数量と注文方法（成行注文、指値注文など）を選択して注文します。米国株ETFは、日本時間の夜間に取引が行われるため、時間帯に注意が必要です。

税金について

S&P500ETFの売却益や分配金には、原則として20.315%の税金がかかります。しかし、NISA口座を利用すれば、年間投資枠内で得た利益は非課税となります。 つみたてNISAや新NISA制度を活用することで、非課税投資枠が拡大し、より多くの利益を非課税で受け取ることが可能です。 税金の負担を軽減するためにも、NISA制度の積極的な活用を強くおすすめします。

S&P500ETFに関するよくある質問

• S&P500ETFはどれがいいですか？
• S&P500ETFのデメリットは？
• S&P500ETFはどこで買えますか？
• S&P500ETFと投資信託どちらがいい？
• S&P500ETFは積立できますか？
• S&P500ETFの分配金は？
• S&P500ETFの利回りは？
• S&P500ETFは今後どうなりますか？
• S&P500ETFはNISAで買えますか？
• S&P500ETFは特定口座で買えますか？

S&P500ETFはどれがいいですか？

S&P500ETFの「どれがいいか」は、投資家の目的や重視する点によって異なります。一般的には、信託報酬が低く、純資産総額が大きく、流動性の高いVOO、IVV、SPLGなどがおすすめです。 特に長期保有を考えているなら、コストの低いVOOやIVVが有力な候補となるでしょう。

S&P500ETFのデメリットは？

S&P500ETFのデメリットとしては、市場全体の変動リスクを直接受けるため、株価が下落すれば資産も減少する可能性があること、日本円で投資する場合は為替変動リスクがあること、そして分配金や売却益には税金がかかること（NISA口座を除く）などが挙げられます。 また、個別株のような大きなリターンは期待しにくい点も考慮が必要です。

S&P500ETFはどこで買えますか？

S&P500ETFは、SBI証券、楽天証券、マネックス証券といった主要なネット証券会社で購入できます。 これらの証券会社は米国株の取り扱いが豊富で、NISA口座にも対応しているため、初心者の方でも安心して取引を始められます。

S&P500ETFと投資信託どちらがいい？

S&P500ETFとS&P500に連動する投資信託のどちらが良いかは、投資スタイルによります。ETFはリアルタイムで売買でき、コストが低い傾向にありますが、自分で買い付ける手間がかかります。 投資信託は自動積立が可能で手間がかかりませんが、リアルタイム取引はできません。 手間をかけずに積立投資をしたいなら投資信託、リアルタイムで売買したいならETFが向いています。

S&P500ETFは積立できますか？

S&P500ETFの積立は可能です。多くの証券会社では、米国株の定期買付サービスを提供しており、毎月決まった日に自動でS&P500ETFを買い付けることができます。これにより、ドルコスト平均法の効果も期待でき、感情に左右されずに着実に投資を進められます。

S&P500ETFの分配金は？

S&P500ETFの分配金は、構成銘柄から得られる配当金が原資となり、通常は四半期ごとに支払われます。 分配金利回りはETFによって異なりますが、一般的に1%台後半から2%前後であることが多いです。 分配金を受け取るか、再投資するかは投資家の選択によります。

S&P500ETFの利回りは？

S&P500ETFの利回りは、S&P500指数の過去のパフォーマンスに準じます。過去の実績では、年平均で約7～10%程度の成長が見られますが、これは将来の利回りを保証するものではありません。 市場の状況によって変動するため、投資にはリスクが伴います。

S&P500ETFは今後どうなりますか？

S&P500ETFの今後の動向は、米国経済の成長や企業の業績に大きく左右されます。長期的に見れば、米国経済は成長を続けてきた歴史があり、S&P500もそれに伴い上昇してきました。 しかし、短期的には景気変動や地政学リスクなどにより、価格が変動する可能性もあります。長期的な視点での投資が基本となります。

S&P500ETFはNISAで買えますか？

はい、S&P500ETFはNISA口座で購入可能です。 つみたてNISAや新NISA制度を活用することで、年間投資枠内で得た売却益や分配金が非課税となります。 税制優遇を受けながら効率的に資産形成を進めるためにも、NISA口座での投資を強くおすすめします。

S&P500ETFは特定口座で買えますか？

はい、S&P500ETFは特定口座でも購入できます。特定口座（源泉徴収あり）を利用すれば、売却益や分配金にかかる税金の計算や納税手続きを証券会社が代行してくれるため、確定申告の手間を省くことができます。NISA枠を使い切った場合や、NISA対象外のETFに投資したい場合に利用すると良いでしょう。

まとめ

• S&P500ETFは米国主要500社に分散投資できる。
• 米国経済の成長を取り込む長期投資に適している。
• ETFは株式のようにリアルタイムで売買可能。
• VOO、IVV、SPYが代表的なS&P500ETF。
• VOOとIVVは低コストで長期保有向き。
• SPYは流動性が高く短期売買にも人気。
• SPLGも低コストで注目される銘柄。
• ETF選びは信託報酬の低さが重要。
• 純資産総額の大きさは安定運用の目安。
• 分配金の再投資は複利効果を高める。
• 取引量の多さはスムーズな売買につながる。
• 証券口座（NISA推奨）開設が必要。
• ネット証券で手軽に購入できる。
• 売却益や分配金には税金がかかる。
• NISA制度活用で税制優遇を受けられる。