プラチナETFのおすすめ銘柄を徹底解説！選び方から注意点まで

プラチナは、金よりも希少性が高い貴金属であり、宝飾品だけでなく自動車触媒や医療分野など幅広い産業で活用されています。近年、投資対象としても注目を集めるプラチナに、手軽に投資できる方法がプラチナETFです。

本記事では、プラチナETFの基本的な仕組みから、おすすめの銘柄、選び方のコツ、そして投資する上でのメリット・デメリットまで、詳しく解説します。プラチナ投資に興味があるものの、何から始めれば良いか迷っている方は、ぜひ参考にしてください。

プラチナETFとは？貴金属投資の新しい選択肢

プラチナETF（上場投資信託）は、プラチナの価格に連動することを目指して運用される金融商品です。株式と同様に証券取引所で売買できるため、手軽にプラチナ投資を始められる点が大きな特徴と言えるでしょう。現物のプラチナを直接購入・保管する手間やコストをかけずに、プラチナの価格変動による利益を狙えるのが魅力です。

ETFは、特定の指数や商品に連動するように設計されており、プラチナETFの場合はプラチナの現物価格に連動するものが一般的です。少額から投資できるため、分散投資の一環としても活用しやすいでしょう。

• プラチナETFの基本的な仕組み
• プラチナ投資の魅力とETFを選ぶ理由

プラチナETFの基本的な仕組み

プラチナETFは、運用会社が投資家から集めた資金で現物のプラチナ地金を購入し、それを信託財産として保管・運用します。投資家はその信託財産の一部を「受益権」という形で保有し、その受益権が証券取引所に上場されているのがプラチナETFです。

プラチナ投資の魅力とETFを選ぶ理由

プラチナは、金よりも希少性が高く、年間の産出量が少ない貴金属です。その希少性から、インフレに強い実物資産としての価値が期待できます。

ETFを選ぶ最大の理由は、現物投資に比べて手軽に始められる点です。現物のプラチナを購入する場合、保管場所の確保や盗難リスク、売買時の手数料などがかかりますが、ETFであればこれらの心配がありません。また、少額から投資できるため、初心者でも始めやすい投資方法と言えるでしょう。

おすすめのプラチナETF銘柄を比較

プラチナETFには、国内で取引できるものと海外で取引できるものがあります。それぞれの特徴を理解し、ご自身の投資スタイルに合った銘柄を選ぶことが大切です。

• 国内で買える主要なプラチナETF
• 海外ETFで選択肢を広げる

国内で買える主要なプラチナETF

国内の証券会社で手軽に購入できるプラチナETFはいくつか存在します。ここでは、代表的な銘柄を紹介します。

純プラチナ上場信託（現物国内保管型）（1541）

「純プラチナ上場信託（現物国内保管型）」は、東京工業品取引所のプラチナ地金の理論価格に連動することを目指すETFです。このETFの大きな特徴は、一定の受益権口数を持てば、受益権と引き換えにプラチナ現物との交換も可能な点です。国内の投資家にとって価格イメージがつきやすく、現物志向の方にも適しているでしょう。

ただし、NISAの対象外であるため、課税口座での利用が前提となります。

WisdomTree 白金上場投資信託（1674）

「WisdomTree 白金上場投資信託」は、ロンドン白金・パラジウム市場（LPPM）が公表するプラチナ価格との連動を目指すETFです。世界を代表するETF提供会社であるウィズダムツリーの関連会社が運用しており、国内ETFの中で最も歴史があり、純資産総額も潤沢なため、繰り上げ償還のリスクが低いという安心感があります。

こちらもNISAの対象外です。

海外ETFで選択肢を広げる

海外市場に上場しているプラチナETFは、国内ETFにはない選択肢を提供してくれます。日本のネット証券から外国株として購入できるケースもありますが、手数料体系や為替リスクには注意が必要です。

Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF (PPLT)

「Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF (PPLT)」は、現物のプラチナに裏付けられた海外ETFの代表的な銘柄の一つです。ロンドン金属取引所（LME）で取引されるプラチナ価格に連動することを目指しています。純資産総額が大きく、流動性が高い点が特徴です。

GraniteShares Platinum Trust (PLTM)

「GraniteShares Platinum Trust (PLTM)」は、現物のプラチナに裏付けられたETFで、比較的低コストでプラチナに投資できる点が魅力です。こちらもロンドンの金庫に保管された物理的なプラチナを保有しており、信託費用を差し引いたプラチナ価格のパフォーマンスを追求するように設計されています。

プラチナETFを選ぶ際の重要なコツ

プラチナETFを選ぶ際には、いくつかの重要なポイントがあります。これらのコツを押さえることで、ご自身の投資目標に合ったETFを見つけやすくなるでしょう。

• 信託報酬と実質コストを確認する
• 流動性と取引量をチェックする
• 連動対象となる指数を理解する
• 為替リスクも考慮する

信託報酬と実質コストを確認する

ETFを保有する上で、信託報酬は継続的に発生するコストです。信託報酬は運用会社に支払う手数料であり、これが低いほど長期保有時のコストを抑えられます。また、信託報酬だけでなく、売買手数料やスプレッド（買値と売値の差）など、実質的にかかる全てのコストを確認することが大切です。

流動性と取引量をチェックする

ETFの流動性とは、売買のしやすさを指します。取引量が多い銘柄ほど、希望する価格でスムーズに売買できる可能性が高まります。プラチナETFは金や銀のETFに比べて市場参加者が少ない傾向があり、流動性が低い銘柄も存在するため注意が必要です。取引量が少ないと、いざ売却したい時に希望する価格で売れない、あるいは売却に時間がかかるといったリスクがあります。

連動対象となる指数を理解する

プラチナETFは、それぞれ異なる指数や価格に連動することを目指しています。例えば、国内ETFでは東京工業品取引所のプラチナ地金理論価格に連動するものや、ロンドン白金・パラジウム市場のスポット価格に連動するものがあります。どの指数に連動しているかを確認し、その指数の特性や価格決定方法を理解しておくことが、ETFの値動きを予測する上で重要です。

為替リスクも考慮する

海外のプラチナETFや、海外のプラチナ価格に連動する国内ETFに投資する場合、為替リスクを考慮する必要があります。プラチナの国際価格は米ドル建てで取引されることが多いため、円高に振れると、たとえドル建てのプラチナ価格が上昇しても、円換算では利益が目減りする可能性があります。逆に円安に振れれば、為替差益を得られる可能性もありますが、為替の変動は予測が難しいため、リスクとして認識しておくべきでしょう。

プラチナETF投資のメリットとデメリット

プラチナETFは魅力的な投資対象ですが、メリットだけでなくデメリットも存在します。これらを理解した上で、ご自身の投資戦略に組み込むかを検討しましょう。

• メリット：手軽さ、分散投資、現物保有のリスク回避
• デメリット：価格変動リスク、為替リスク、追跡誤差

メリット：手軽さ、分散投資、現物保有のリスク回避

プラチナETFの最大のメリットは、何よりもその手軽さにあります。ネット証券の口座があれば、株式と同じように少額からリアルタイムで売買できるため、投資初心者でも始めやすいでしょう。

デメリット：価格変動リスク、為替リスク、追跡誤差

プラチナETFは、プラチナの価格変動リスクを直接的に受けます。プラチナ価格は、世界経済の動向、自動車産業の需要、南アフリカの生産状況など、様々な要因によって大きく変動する可能性があります。特に、金に比べて工業用需要の割合が高いため、景気変動の影響を受けやすい傾向があります。

プラチナ価格の変動要因と今後の見通し

プラチナの価格は、様々な要因によって変動します。これらの要因を理解することは、プラチナETFへの投資判断において非常に重要です。

• 工業需要と宝飾需要
• 世界経済の動向と金融政策
• 地政学的リスクと供給状況

工業需要と宝飾需要

プラチナの需要は、主に工業用と宝飾用に分けられます。世界全体のプラチナ需要の約60%以上が工業用途であり、特に自動車の排ガス触媒としての需要が大きな割合を占めています。そのため、自動車産業の動向、特にディーゼル車の生産状況や電気自動車（EV）の普及は、プラチナ価格に直接的な影響を与えます。

世界経済の動向と金融政策

プラチナは工業用金属としての側面が強いため、世界経済の景気動向に敏感に反応します。景気が上向けば工業生産が活発になり、プラチナの需要が増加して価格が上昇する傾向があります。逆に、景気後退期には需要が減少し、価格が下落することもあります。

地政学的リスクと供給状況

プラチナの主要な産出国は南アフリカやロシアなどに集中しています。これらの国の政治的・経済的な不安定要因や、鉱山の生産状況、電力供給問題などが、プラチナの供給量に大きな影響を与え、価格変動を引き起こすことがあります。

プラチナETFはどこで買える？主要証券会社を紹介

プラチナETFは、主にネット証券会社を通じて購入できます。ここでは、代表的な証券会社をいくつか紹介します。

• SBI証券
• 楽天証券
• マネックス証券

SBI証券

SBI証券は、国内最大手のネット証券の一つであり、多くの国内ETFや海外ETFを取り扱っています。プラチナETFも複数取り扱っており、取引手数料が比較的低い点が魅力です。積立投資にも対応しているため、少額からコツコツ投資を始めたい方にも適しています。

楽天証券

楽天証券も、SBI証券と同様に幅広い金融商品を取り扱う大手ネット証券です。国内のプラチナETFはもちろん、一部の海外ETFも購入可能です。楽天ポイントが貯まるプログラムなどもあり、普段から楽天グループのサービスを利用している方にとっては、利便性が高いでしょう。

マネックス証券

マネックス証券は、米国株取引に強みを持つネット証券として知られています。海外のプラチナETFに投資したい場合、選択肢の一つとなるでしょう。投資情報や分析ツールも充実しており、自分でしっかり分析して投資したい方におすすめです。

よくある質問

• プラチナETFと現物プラチナ投資、どちらが良いですか？
• プラチナETFはNISA口座で買えますか？
• プラチナETFの税金はどうなりますか？
• プラチナETFは長期投資に向いていますか？
• プラチナETFの最低投資額はいくらですか？

プラチナETFと現物プラチナ投資、どちらが良いですか？

プラチナETFは、少額から手軽に始められ、保管コストや盗難リスクがない点がメリットです。一方、現物プラチナ投資は、実物を手元に置く安心感がありますが、保管場所の確保や売買時の手数料、スプレッドなどがETFよりも高くなる傾向があります。投資の手軽さやコストを重視するならETF、実物資産としての保有を重視するなら現物投資が良いでしょう。

プラチナETFはNISA口座で買えますか？

現行の新NISA制度では、国内のプラチナ関連ETFは原則としてNISAの対象外です。そのため、プラチナETFへの投資は、特定口座や一般口座といった課税口座での利用が前提となります。ただし、2026年1月21日に設定される国内初のプラチナ投資信託「楽天・プラチナ・ファンド（為替ヘッジなし）」は、楽天証券でNISAの成長投資枠で購入できる予定です。

プラチナETFの税金はどうなりますか？

プラチナETFから得られる売却益は、株式や一般的な投資信託と同様に「申告分離課税」の対象となります。税率は所得税・復興特別所得税・住民税を合わせて20.315%です。源泉徴収ありの特定口座で取引すれば、原則として確定申告は不要です。現物プラチナの売却益は総合課税の対象となるため、税制面でもETFの方が分かりやすいと言えるでしょう。

プラチナETFは長期投資に向いていますか？

プラチナは実物資産であり、インフレに強い特性を持つため、長期的な資産保全や分散投資の目的で保有する投資家もいます。しかし、プラチナ価格は工業需要に大きく左右されるため、景気変動の影響を受けやすく、金に比べて価格変動が大きい傾向があります。長期投資を検討する際は、プラチナの特性や価格変動要因を十分に理解し、他の資産とのバランスを考慮することが重要です。

プラチナETFの最低投資額はいくらですか？

プラチナETFの最低投資額は、銘柄や購入する証券会社によって異なりますが、一般的には数千円から数万円程度で投資を始められます。例えば、国内の主要なプラチナETFであれば、1口単位で購入できるため、比較的少額から投資が可能です。これにより、まとまった資金がなくても、気軽にプラチナ投資を始めることができます。

まとめ

• プラチナETFは、プラチナの価格に連動する上場投資信託です。
• 現物プラチナの購入・保管の手間なく、手軽に投資できます。
• 国内では「純プラチナ上場信託（1541）」や「WisdomTree 白金上場投資信託（1674）」が主要銘柄です。
• 海外ETFには「Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF (PPLT)」や「GraniteShares Platinum Trust (PLTM)」があります。
• ETF選びでは、信託報酬、流動性、連動対象指数、為替リスクの確認が大切です。
• メリットは手軽さ、分散投資効果、現物保有リスクの回避です。
• デメリットは価格変動リスク、為替リスク、追跡誤差です。
• プラチナ価格は工業需要（特に自動車触媒）と宝飾需要、世界経済、地政学的リスクに影響されます。
• 主要なネット証券（SBI証券、楽天証券、マネックス証券など）で購入可能です。
• NISA口座での取り扱いは国内ETFでは原則対象外です。
• 売却益は申告分離課税の対象で、特定口座なら確定申告不要です。
• 長期投資も可能ですが、価格変動リスクを理解し、分散投資を心がけましょう。
• 最低投資額は数千円からと少額で始められます。
• プラチナは金よりも希少性が高く、水素関連技術での需要拡大も期待されています。
• 景気変動の影響を受けやすい特性があります。
• 現物交換が可能なETFもあります。